Atualmente, é pouco comum encontrar empresas que não utilizem estrategicamente o cadastro de clientes. Essa etapa do processo comercial permite solicitar informações cadastrais adicionais, o que contribui para aprimorar as decisões de crédito, além de auxiliar na validação dos dados para determinar o potencial de limite.
Outra maneira de reduzir os custos relacionados à análise de crédito é integrar todas as informações cadastrais. É importante lembrar que algumas áreas de crédito não recebem automaticamente todas essas informações, o que resulta em retrabalhos e, consequentemente, mais gastos.
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Checklist do cadastro de clientes: dados essenciais
Inicie o processo revisando cuidadosamente o cadastro dos seus clientes e crie um checklist para fazer comparações. Certifique-se de incluir os seguintes itens:
Razão Social ou nome completo;
Nome Fantasia (se aplicável à empresa);
CNPJ ou CPF;
Data de fundação ou aniversário;
Dados de endereço;
Informações de contato, como telefone, celular e e-mail;
Atividade econômica e profissão;
Número total de colaboradores (no caso de empresas).
Por que é importante?
O cadastro de clientes desempenha um papel extremamente relevante para sua empresa, pois proporciona um melhor entendimento do seu público-alvo.
Isso permite que seu negócio se adapte de acordo com as demandas dos clientes, ajustando seus produtos ou serviços conforme necessários. Além disso, o registro dos dados dos clientes é essencial para o sucesso das suas vendas.
O relacionamento com os clientes é um assunto sério em qualquer empresa, conhecido como Customer Relationship Management (CRM) ou Gestão de Relacionamento com Clientes.
Automatização da avaliação de crédito: reduzindo custos e melhorando a eficiência
A automatização da avaliação de crédito é uma poderosa solução que oferece diversos benefícios significativos para a sua empresa. Ao adotar essa abordagem, é possível obter:
Maior agilidade na análise de crédito e liberação de pedidos: com a automação, todo o processo de avaliação é realizado de forma rápida e precisa, reduzindo o tempo necessário para aprovar ou rejeitar créditos.
Isso significa que seus clientes receberão respostas mais ágeis, aumentando a satisfação e agilizando o fluxo de vendas.
Concentração da equipe nas avaliações que demandam maior atenção: a automação permite que os colaboradores se concentrem nas análises que requerem uma avaliação mais minuciosa, como casos complexos ou de alto risco.
Dessa forma, sua equipe pode dedicar tempo e esforço onde realmente é necessário, melhorando a qualidade das decisões de crédito.
Otimização do uso de informações provenientes de diferentes fontes: com a automação, é possível integrar dados de várias fontes, como agências de crédito, registros públicos e histórico de compras do cliente.
Isso fornece uma visão mais completa e precisa do perfil do cliente, tornando a avaliação mais fundamentada e confiável.
Política de crédito personalizada, voltada para as necessidades do seu negócio: a automação permite configurar regras e critérios específicos de crédito com base nas particularidades do seu negócio.
Isso garante que sua política de crédito seja adaptada às suas necessidades e objetivos comerciais, tornando o processo mais eficiente e adequado à sua realidade.
Mais tempo para avaliar os pedidos rejeitados e as ocorrências de “falsos positivos”: com a automação, a equipe tem mais tempo para revisar cuidadosamente os pedidos rejeitados, evitando decisões precipitadas e melhorando a experiência do cliente.
Além disso, a identificação de “falsos positivos” (clientes que foram injustamente negados crédito) é aprimorada, evitando perdas desnecessárias de oportunidades de vendas.
Caso você não disponha de tempo ou se sinta inseguro em realizar esse processo internamente, a escolha de um sistema confiável para automatizar o cadastro e a análise de crédito torna-se crucial.
Essas soluções são projetadas para fornecer uma avaliação precisa e eficiente, levando em consideração todas as informações relevantes, o que resulta em decisões mais inteligentes e acertadas.
Ao implementar a automatização da avaliação de crédito em sua empresa, você e sua equipe poderão desfrutar de uma gestão mais personalizada e eficiente.
Além disso, seus clientes se beneficiarão de um processo mais ágil e confiável, o que contribuirá para o sucesso do seu negócio no mercado competitivo atual.
Se você deseja dar o próximo passo e adotar essa abordagem inovadora, conte com o suporte de especialistas que podem ajudá-lo a identificar a melhor solução para as necessidades específicas da sua empresa. Conte com a Deps!
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