Hoje, vamos abordar algumas diretrizes essenciais na administração e automação de crédito. Essas orientações são fundamentadas em nossa vasta experiência no mercado de gestão de crédito.
Neste contexto, vamos explorar as principais preocupações que indicam a necessidade de automatização dos processos em sua empresa, permitindo assim que você tome decisões mais assertivas.
Continue a leitura e saiba como aprimorar as práticas relacionadas à gestão e análise de crédito em seu negócio e as razões pelas quais a automação torna-se imperativa para sua empresa.
Consultas duplicadas
Em relação às consultas duplicadas, em operações sem mecanismos de controle para evitar redundâncias, surge frequentemente o efeito de “bola de neve” nas empresas.
Os analistas, em geral, não percebem isso ou não o incluem em suas rotinas. Com a implementação da gestão e automação de crédito, torna-se simples exercer esse controle, pois há um processo de aproveitamento de informações sem perder o potencial dos dados.
Ao implementar esse processo, sua empresa se torna mais eficiente nas transações financeiras.
Não é necessário adquirir uma nova consulta para um CNPJ ou CPF se o cliente já passou pela análise e validação do procedimento. Portanto, considerar a automatização da operação é crucial, resultando em uma economia significativa nos custos relacionados às informações cadastrais.
Padronização de processos
Compreendemos que um gestor ou analista de crédito com vasta experiência no setor tende a ser mais preciso em suas previsões.
Contudo, reconhecemos também que em análises totalmente manuais, há espaço para interpretações subjetivas ou influências de fatores externos e pessoais nas decisões.
Ao adotar processos automatizados por meio de uma plataforma segura, todas as decisões de crédito serão uniformizadas.
Isso possibilitará que os analistas de crédito assumam papéis mais estratégicos, transformando-se em gestores, e tenham mais tempo para se dedicar a casos especiais que demandam uma abordagem mais interativa e humana.
Capacite sua equipe
É essencial que toda a equipe esteja alinhada quanto à relevância de oferecer um atendimento humanizado, e isso só é possível por meio de treinamento. Recomendamos que essa capacitação se concentre em dois aspectos cruciais.
O primeiro aspecto refere-se ao aprimoramento das habilidades interpessoais, conhecidas como “soft skills”. Mais do que criar um roteiro com passos específicos para lidar com situações particulares, é fundamental treinar a equipe para expressar empatia ao longo de todo o atendimento.
Essas “soft skills”, que incluem o pensamento crítico, a postura compreensiva e o trabalho em equipe, podem ser cultivadas por meio de métodos pedagógicos como uma simulação de situações reais na qual cada participante assume um papel específico.
Esse exercício proporciona à equipe a oportunidade de observar e ser observada em contextos desafiadores, estimulando a reflexão.
O segundo aspecto concentra-se na comunicação. Quando se trata de conceder crédito, dependendo do tipo de negócio, estamos lidando com os sonhos dos clientes, seja a aquisição de um carro, uma viagem ou a solução de um problema. Destacamos a importância de trabalhar a linguagem utilizada pelos colaboradores ao se comunicarem com o público-alvo.
Eficiência nos processos de avaliação de crédito
O procedimento manual para conceder crédito costuma ser moroso, uma vez que o analista necessita acessar individualmente as plataformas das instituições financeiras contratadas, registrar os dados (em algumas empresas, esse registro é feito em planilhas), realizar a comparação das informações e, por fim, avaliar a solicitação.
Essa lentidão não é vantajosa para a empresa, pois o cliente pode optar por fazer a solicitação junto a um concorrente e obter aprovação de forma mais rápida.
O sistema de análise de crédito executa todo esse processo de maneira ágil, fornecendo os resultados em poucos minutos. Isso possibilita que o analista avalie múltiplos clientes ao longo de um único dia.
Aprimoramento da produtividade
Ao eliminar os processos manuais, a empresa experimenta ganhos significativos em produtividade. Etapas complexas, como a reanálise de crédito, que consomem considerável tempo do analista, tornam-se mais eficientes.
Ademais, em um cenário manual, realizar mais de uma análise simultaneamente é impraticável.
O sistema de análise de crédito pode ser configurado para conduzir a reavaliação do crédito após um intervalo de tempo predefinido pela empresa, permitindo a análise simultânea de múltiplos perfis.
Isso proporciona ao analista tempo para lidar com questões mais críticas, como o tratamento de clientes inadimplentes.
A padronização nas decisões de concessão de crédito é outra vantagem destacada. Empresas de grande porte, com alto volume de vendas, podem inadvertidamente conceder crédito a clientes inadimplentes ou recusar negócios com bons pagadores.
Contrastando, a plataforma inteligente estabelece padrões nas decisões, possibilitando à empresa uma análise clara do perfil de sua carteira de clientes
Isso libera a mão de obra humana para desempenhar outras funções dentro da empresa, uma vez que até 85% dos processos podem ser conduzidos de maneira independente e automatizada por nossa plataforma.
Minimização de despesas com a automação na análise de crédito
Embora em alguns casos haja um investimento inicial considerável, o retorno é rápido e assegurado. Todos os setores da empresa experimentam benefícios, abrangendo áreas como comercial, marketing, finanças, logística e operações.
A tecnologia possibilita a automação de tarefas, resultando na redução de custos com mão de obra em atividades rotineiras, direcionando os colaboradores para ações que verdadeiramente agregam valor à empresa.
Um exemplo simples é a adoção de uma plataforma de análise de crédito, substituindo os processos manuais por relatórios ou preenchimento de diversas planilhas eletrônicas.
Como sabemos, os custos decorrentes de erros operacionais são significativos. Entretanto, em ambientes mais tecnológicos, a taxa de erro e desperdício é menor, gerando uma redução efetiva de custos.
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Até mais!
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