Conheça as tecnologias inovadoras que ajudam a simplificar a análise de crédito

Colaboradores da Deps juntos, observando no computador as novas tecnologias e soluções para o processo de análise de crédito.

Sua empresa já utiliza o crédito como uma ferramenta de vendas?

Para negócios inteligentes, a análise de crédito não se trata apenas de uma etapa na concessão de crédito — ela é um processo estratégico fundamental para a segurança financeira da empresa.

Não saber usar esse recurso como uma forma de fazer a empresa crescer é o conflito de muitos analistas, que frequentemente se encontram com desafios na realização da análise de crédito.

Felizmente, soluções tecnológicas cada vez mais avançadas estado em desenvolvimento nessa área, facilitando o dia a dia e simplificando processos internos das organizações.

No artigo de hoje, conheça algumas ferramentas que têm sido utilizadas na análise de crédito e aprenda a superar os obstáculos cotidianos que causam dor de cabeça na gestão de crédito. Vamos lá?

Quais os problemas mais comuns na análise de crédito?

Listamos abaixo alguns dos empecilhos mais comuns durante a análise de crédito de muitas empresas.

Caso se identifique com eles, fique atento ao próximo tópico, onde damos dicas de como utilizar a tecnologia para superá-los.

Volume elevado de informações

Cada vez que uma solicitação de crédito é recebida, há uma avalanche de dados a serem analisados: histórico financeiro, score, renda, dívidas, gastos no cartão etc.

A verdade é que nós, como seres humanos, não conseguimos processar uma quantidade enorme de informações de uma vez só. E, dependendo do volume de solicitações de crédito que a empresa recebe, a situação fica ainda mais complicada.

Nesses casos, quando o processo é feito manualmente, ou você faz tudo correndo e pode deixar passar algum detalhe importante, ou demora muito pra concluir.

 

Dificuldade em acessar dados confiáveis e atualizados

A dificuldade em acessar dados confiáveis e atualizados pode ser um grande problema na análise de crédito manual.

Primeiro, se você só consegue acessar poucos bancos de dados, isso já limita bastante o número de informações disponíveis. E, sem informações suficientes, fica difícil ter uma visão completa da situação financeira de quem está solicitando o crédito.

Além disso, mesmo quando você encontra mais fontes de dados, nem sempre é fácil saber se elas são realmente confiáveis. Tem muita informação que pode estar desatualizada, incompleta ou até mesmo errada.

E, claro, ninguém quer basear uma decisão importante, como a liberação de um crédito, em dados duvidosos, certo?

Risco de erros humanos e inconsistências no processo

O cansaço e a falta de imparcialidade podem afetar a qualidade das decisões feitas na concessão de crédito realizada tradicionalmente.

Isso piora quando a empresa não tem políticas de crédito bem definidas, deixando critérios subjetivos ou pessoais influenciarem o processo.

Sem padrões claros, as análises podem variar bastante, aumentando o risco de decisões equivocadas ou injustas.

Longo tempo de resposta

Todos os empecilhos mencionados contribuem para um longo tempo de resposta ao cliente.

Essa demora atrapalha as negociações e pode frustrar quem está esperando uma decisão rápida. Mesmo que o crédito seja aprovado no final, a experiência negativa durante a espera pode diminuir a satisfação do cliente com a empresa.

E, hoje em dia, agilidade e eficiência são essenciais para manter a confiança e a fidelidade dos clientes.

Solucionando desafios: ferramentas essenciais

É provável que, se sua empresa costuma realizar análise de crédito com frequência, já tenha se deparado com alguns dos desafios que mencionamos no tópico acima.

Mesmo que você ainda não tenha encontrado uma solução, não se preocupe — você não está só, e aqui iremos te auxiliar na resolução dos mesmos.

Afinal, não dá para colocar a saúde financeira da sua empresa em jogo sempre que um novo cliente solicitar crédito, e para isso, é necessário que você tenha uma estratégia bem alinhada aos objetivos da empresa e conhecimento de tecnologias que simplificam e agilizam a análise de crédito.

Confira, a seguir, algumas das principais ferramentas tecnológicas para o processo de análise de crédito da sua empresa.

Inteligência Artificial (IA)

O primeiro ponto de destaque é a Inteligência Artificial (IA), que vem ganhando cada vez mais espaço nas empresas. Conceituados como programas que conseguem imitar o comportamento humano principalmente através do machine learning (aprendizado de máquina), a IA já pode ser utilizada em diversos campos empresariais, inclusive na análise de crédito.

Isso porque através da leitura dos dados do cliente, a IA é capaz de fazer uma análise preditiva do comportamento do solicitante, auxiliando na tomada de decisão.

Os relatórios são construídos rapidamente, com base em fontes de informações confiáveis e de acordo com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais), oferecendo um embasamento fidedigno para qualquer decisão.

Agora, de onde surgem os dados para a análise de crédito tecnológica, que deixa de lado modelos tradicionais de inserção de informações (como planilhas)? A resposta está na próxima solução que iremos destacar abaixo.

Big Data

O Big Data é outra solução tecnológica amplamente utilizada atualmente. Nele se encontram grandes volumes de dados que, sem o auxílio de softwares, seriam impossíveis de serem analisados pelos seres humanos.

O conjunto de dados, que provém de informações retiradas de diversas fontes, é o pilar principal no uso de outros recursos tecnológicos, como a automação.

E o melhor é que a automação também já chegou na análise de crédito através de soluções de alta tecnologia, como plataformas que analisam os dados, agilizando e otimizando a avaliação, o que, por sua vez, simplifica todo o processo e garante uma resposta mais rápida aos seus potenciais clientes.

E você, já conhecia essas opções? Não sabe se elas são aplicáveis à sua empresa? Então fique tranquilo, porque a Deps possui soluções tecnológicas personalizáveis que vão transformar a análise de crédito de sua empresa! Saiba mais a seguir.

Uma revolução tecnológica com a Deps

A Deps oferece soluções tecnológicas completas para otimizar todo o ciclo de negócio de crédito.

Com uma plataforma modular, a Plataforma DepsNet, automatizamos a análise de crédito, agilizando o processo e reduzindo o tempo de resposta.

Nosso analista virtual, Deps Smart, permite que as pessoas acessem informações de qualquer lugar pela internet, enquanto bancos de dados confiáveis, como o Deps Mix, facilitam a tomada de decisão.

Além disso, entregamos relatórios com análises preditivas e score de crédito próprio, desenvolvidos por inteligência artificial, para garantir uma concessão de crédito mais segura e precisa.

Entre em contato com nossos especialistas e solicite uma apresentação para conhecer todas as vantagens que a Deps pode oferecer ao seu negócio!

Até mais!

Simone Silvano

Deps – Além da análise de crédito

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