Vivemos em ritmo acelerado em vários setores do mercado. A cada dia, ano ou mês que passa, o mercado está sofrendo diversas mudanças. E no setor de crédito não é diferente, muito pelo contrário, tanto o processo de análise e aprovação de crédito, por exemplo, enfrentam tendências novas, e as empresas devem estar atentas a isso.
Um dos grandes motivos para ter atenção nesse assunto é estar à frente da concorrência, oferecendo o que há de melhor para um fluxo de trabalho mais fluido para a equipe de analistas, e consequentemente para seus clientes.
Neste conteúdo, você vai encontrar quais são as tendências que a sua empresa deve dar atenção no processo de análise e aprovação de crédito. Continue a leitura e confira o que selecionamos!
IA, Machine Learning, Big Data e seus impactos
A análise de crédito está cada vez mais baseada em tecnologia, como falamos anteriormente, e soluções como inteligência artificial (IA), machine learning e big data estão transformando esse processo.
Antes, a concessão de crédito dependia de avaliações manuais demoradas e de dados históricos limitados. Agora, com algoritmos avançados e análise de grandes volumes de informações em tempo real, as empresas conseguem avaliar riscos com muito mais rapidez e precisão.
O machine learning, por exemplo, é uma tendência que já está no mercado e a previsão é que seu uso continue.
Essa tecnologia permite que os sistemas aprendam com padrões de comportamento financeiro, tornando a concessão de crédito mais preditiva e personalizada.
Já o big data amplia as fontes de informação, deixando com que a análise vá além dos tradicionais históricos bancários e considere fatores como hábitos de consumo. Dessa forma, a análise fica mais completa e leva mais segurança para a empresa concedente.
Quais os resultados de utilizar essas tendências tecnológicas?
Decisões mais seguras e eficientes, redução da inadimplência e ampliação do acesso ao crédito de forma justa e estratégica.
Automação e dados atualizados
O futuro em relação a crédito é que seja um processo cada vez mais ágil e estratégico. Para que isso seja realidade em grande parte das empresas do setor, a automação de processos e a utilização de dados atualizados são fatores essenciais.
Por que eles são tão essenciais?
Antes, análises manuais e processos burocráticos tornavam a aprovação de crédito lenta e suscetível a erros. Hoje, com esses sistemas automatizados as empresas conseguem processar informações instantaneamente, reduzindo o tempo de resposta e garantindo decisões mais precisas.
A utilização de dados atualizados permite que as empresas avaliem o perfil financeiro dos clientes com informações sempre à frente do tempo, considerando não apenas históricos de crédito, mas também movimentações recentes e tendências de comportamento.
Com essas inovações, as empresas reduzem riscos, aumentam a assertividade na concessão de crédito e oferecem uma experiência mais ágil para os clientes, garantindo que decisões sejam tomadas com base em dados sólidos e atualizados.
Open Banking
O open banking é uma tendência que está revolucionando a análise e concessão de crédito ao permitir o compartilhamento seguro de dados financeiros entre instituições autorizadas.
Com o open banking, os consumidores podem autorizar o acesso a seus dados financeiros de diferentes bancos e fintechs, tornando a análise de crédito mais completa, ágil e personalizada.
Essa transparência melhora a avaliação do perfil de risco dos clientes, permitindo que empresas concedam crédito de forma mais justa e estratégica, mesmo para aqueles com pouca ou nenhuma experiência bancária tradicional.
Ao unir tecnologia e inteligência de dados, o open banking não apenas facilita o acesso ao crédito, mas também impulsiona a inovação no setor financeiro, tornando as análises mais precisas e adaptadas à realidade de cada cliente.
Experiência do cliente e segurança de dados
Oferecer uma experiência ágil e transparente na análise de crédito é uma das tendências que está há muito tempo sendo procurada pelos clientes e uma das mais primordiais para conquistar e fidelizar clientes.
Com processos cada vez mais digitais, os consumidores esperam respostas rápidas e personalizadas, sem burocracia excessiva. A utilização de inteligência artificial e automação permite que aprovações de crédito sejam feitas em tempo real, eliminando longas esperas e proporcionando uma jornada mais fluida e satisfatória.
No entanto, essa agilidade não pode comprometer a segurança dos dados. Com o aumento das transações digitais, cresce também a preocupação com a proteção das informações dos clientes.
A conformidade com regulamentações como a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) garante que os dados sejam tratados de forma ética e segura, respeitando a privacidade dos usuários e evitando riscos como vazamentos e fraudes.
Empresas que equilibram eficiência na concessão de crédito e proteção dos dados não apenas reduzem riscos operacionais, mas também fortalecem a confiança dos clientes.
Como a Deps lidera a inovação no setor de análise e aprovação de crédito
Como falamos no início do conteúdo, sabemos que o setor de crédito tem passado cada vez mais por inovações com o objetivo de deixar o processo de análise de aprovação de crédito mais ágil e estratégico.
Dessa forma, nós como especialistas em soluções para o setor, estamos sempre levando soluções novas para que as empresas fiquem à frente de suas concorrências, utilizando as melhores tendências e oferecendo o melhor processo de crédito para seus clientes.
Se você quer saber mais sobre as nossas soluções e como utilizamos essas tendências, confira nosso site na aba “soluções”. Lá, explicamos detalhadamente sobre como cada uma ajuda a deixar a análise de crédito da sua empresa mais estratégica e segura.
Você também pode entrar em contato com um de nossos especialistas e tirar todas as dúvidas. Estamos te esperando!
Até mais!
