Aprimore sua gestão adotando a análise de crédito automatizada.
Em muitas empresas atuais, são examinadas diversas informações sobre os pagadores, incluindo seus históricos e referências, através da coleta de dados de bancos de dados relacionados aos pagamentos dos potenciais clientes.
Isso proporciona uma visão sólida das transações financeiras.
Essa abordagem é comumente utilizada por empresas que se apoiam no conceito de Score de Crédito, que calcula uma média das atividades financeiras do consumidor.
Com um score acima de 600 pontos, a concessão de crédito é automaticamente aprovada, enquanto para pontuações abaixo de 400 pontos, o crédito é negado automaticamente.
O maior desafio está entre os intermediários, com scores entre 400 e 600 pontos, o que torna a avaliação mais complexa. Isso leva os analistas a definirem valores de crédito com base em grupos predefinidos, sem muita flexibilidade e prevendo situações potenciais.
No entanto, esse método também enfrenta desafios, como a demanda de tempo para treinamento dos analistas e o atraso na conclusão das vendas.
Além disso, há o risco de uma alta taxa de inadimplência, pois a previsão não é totalmente precisa. Muitos bancos fornecem apenas dados genéricos e superficiais, o que limita a capacidade de avaliação.
Prever a consistência do cliente após aumento de crédito: um desafio
Ao aumentar o crédito para um cliente, não é possível antecipar se ele manterá o mesmo padrão de comportamento de pagamento. Além disso, é essencial acessar múltiplos dados simultaneamente durante uma transação comercial.
O analista enfrenta a necessidade de realizar diversas buscas e interações antes de concluir uma venda, o que inclui acessar bancos, consultar páginas e depender de conexões de internet e sistemas, todos esses fatores contribuem para atrasos nas operações comerciais.
A questão que surge é se deve haver um investimento em treinamento dos analistas de crédito. No entanto, esse investimento consome tempo e não garante o controle total sobre todas as operações.
A falta de um sistema automatizado em tempo real, especialmente em sistemas de gestão ERP, pode resultar na perda de dados cruciais sobre as concessões de crédito.
A ausência de integração entre a concessão de crédito e o ERP dificulta a organização das cobranças, levando o analista a acessar dados incorretos e incompletos, o que compromete a precisão das operações.
O cerne de todos esses desafios é o potencial prejuízo financeiro. Diante disso, surge a pergunta: como aumentar as vendas, reduzir a inadimplência e proteger o capital investido?
A solução está à sua frente: automatize seus processos para aprimorar a análise de crédito!
As principais empresas do mundo estão adotando cada vez mais modelos de gestão compartilhada, que reúnem marcas especializadas em oferecer soluções específicas para a excelência operacional.
A terceirização de processos por meio de sistemas de automação é a melhor abordagem, pois reduz o desgaste humano e aumenta significativamente a velocidade das operações. Isso libera tempo para que os profissionais se concentrem em outras áreas de melhoria dentro da empresa.
Os analistas se sentem mais seguros ao finalizar uma venda quando têm acesso a dados estatísticos, eliminando assim o risco de perder clientes ao negar crédito para pagadores confiáveis ou atrair inadimplentes.
Com a eliminação de tantos processos, há mais tempo disponível para gerenciar os negócios, o que resulta em uma redução de custos, pois o tempo extra pode ser utilizado em outras tarefas.
Além disso, o sistema automatizado opera em conformidade com as políticas de crédito estabelecidas pela sua empresa, considerando todas as variáveis relevantes.
A Deps realiza uma análise detalhada em tempo real, utilizando mais de 780 variáveis alinhadas às políticas de crédito da sua empresa, proporcionando total controle da carteira de clientes e máxima precisão na identificação de oportunidades e ameaças.
Estamos além da simples análise de crédito. Nossa missão é garantir que sua empresa tome as melhores decisões de crédito possíveis.
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Deps – Além da análise de crédito