Um dos principais desafios enfrentados atualmente pelas empresas, especialmente no varejo, é a inadimplência. Muitas dessas empresas não estão preparadas para lidar com essa questão e, como resultado, acabam enfrentando prejuízos significativos e incontroláveis.
Desenvolver estratégias de defesa e proteção é crucial para mitigar o impacto da inadimplência no caixa da empresa. O segredo para minimizar esse problema está na gestão eficiente do crédito. Por isso, uma boa administração de crédito pode evitar que clientes se tornem inadimplentes.
É fundamental tratar a inadimplência com cuidado, pois altos volumes de inadimplência podem causar danos irreparáveis à empresa. Dessa forma, recomendamos um planejamento adequado e a adoção de soluções que gerenciem sua carteira de clientes, economizando tempo e aumentando a produtividade da sua empresa.
Neste artigo, apresentamos boas práticas para você aplicar em sua empresa.
Como entender e considerar os efeitos da inadimplência no caixa da empresa?
Compreender e provisionar as possíveis faltas de pagamento das vendas realizadas é crucial para manter o controle financeiro e a estabilidade da empresa.
Todas as empresas enfrentam um percentual de inadimplência, e para calcular o impacto dessas faltas de pagamento, preparamos um passo a passo.
O primeiro passo é analisar a origem e as consequências da inadimplência no fluxo de caixa. Se a empresa esperava um recebimento em uma data específica e ele não ocorreu, os pagamentos previstos para esse dia não poderão contar com esses valores.
Caso o recebimento não aconteça, o efeito sobre o caixa pode se transformar em um “efeito bola de neve”, reduzindo o lucro do negócio na mesma proporção do valor não recebido.
No entanto, se o problema for apenas um atraso, o impacto no fluxo de caixa será temporário, gerando custos que precisarão ser cobertos para manter o caixa durante o período de atraso.
Quais são as consequências dos atrasos?
Se seus clientes atrasarem os pagamentos, você pode precisar de capital de giro para cobrir suas despesas durante o período.
Quando os pagamentos atrasados forem recebidos, o financiamento poderá ser quitado, mas isso pode acarretar custos adicionais com juros. Se essa captação de recursos não for bem planejada, o problema financeiro pode se agravar.
Para medir o grau de inadimplência da sua empresa, você pode calcular a probabilidade de não receber pagamentos pelas vendas realizadas em um determinado período.
Para isso, some os valores das vendas não recebidas dos últimos seis meses e divida pelo total das vendas realizadas no mesmo período, independentemente de terem sido recebidas ou não. Multiplique o resultado por cem para obter o índice percentual de inadimplência da sua empresa.
Qual é a relação entre a saúde financeira da empresa e a inadimplência?
As crises econômicas e a retração do consumo são fatores que contribuem para a inadimplência, impactando diretamente a saúde financeira das empresas. Muitas delas acabam contraindo dívidas que não estão preparadas para gerenciar, afetando todo o ciclo de negócios, desde fornecedores até clientes.
A solução para esses problemas está no planejamento e na implementação de estratégias eficazes para gerenciar imprevistos e avaliar os riscos associados a cada cliente.
Para enfrentar a inadimplência, é fundamental adotar medidas rigorosas, incluindo a criação de políticas internas mais rígidas para clientes em atraso e um controle de fluxo comercial mais eficiente.
Se a inadimplência não for tratada adequadamente, pode levar à falência do negócio, tornando essencial reduzir seus impactos e efeitos negativos.
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Até mais!