Quem pensa que para aplicar a Inteligência Artificial (IA) na análise de crédito é necessário ser uma grande empresa, pode estar cometendo um grande equívoco.
A inovação deve fazer parte de empresas, independentemente de seu porte; inclusive, investir nesse aspecto dentro do seu negócio pode impulsionar o crescimento de forma exponencial.
Agilidade, precisão e segurança nas decisões financeiras são apenas alguns dos benefícios que a inteligência artificial oferece à análise de crédito, tornando as vendas em relações comerciais confiáveis e levando mais segurança para as operações de crédito.
Saiba como aplicar a IA ao crédito com soluções tecnológicas transformadoras na continuação deste artigo e descubra como ela pode revolucionar o setor e estimular o desenvolvimento de sua empresa no mercado.
Por que investir em Inteligência Artificial na análise de crédito?
A inteligência artificial é uma das vertentes da Ciência da Computação que mais cresce atualmente no mercado.
Com um potencial incrível de se adaptar aos mais diversos segmentos, a aplicação dessa tecnologia nas empresas têm sido amplamente difundida, sendo utilizada para inovar e aprimorar processos tradicionais.
A gestão de crédito é um dos setores que pode usufruir dos benefícios da inteligência artificial através da análise de crédito, visto que a automação impulsionada pela IA pode gerar resultados com praticidade para as empresas.
Com a IA aplicada à análise de crédito é possível reduzir riscos na concessão de crédito, pois por meio dela é possível fazer uma análise imparcial – sem o viés humano, que pode ser tendencioso – a cada solicitação de crédito.
Avaliando a capacidade de crédito do potencial cliente com mais assertividade e fazendo previsões sobre os comportamentos futuros do mesmo, a inteligência artificial torna as operações financeiras mais confiáveis e eficientes.
Além disso, os processos internos do seu negócio são otimizados, pois a inteligência artificial verifica grandes volumes de dados com precisão e agilidade, garantindo um resultado mais consistente para sua empresa e uma resposta mais rápida para o cliente.
Com isso, a experiência do cliente é aprimorada, já que um processo que quando feito manualmente pelo analista de crédito poderia levar dias para concluir um relatório razoável, agora pode levar apenas alguns minutos, através de poucos cliques.
A IA é eficaz para empresas de todos os portes?
Sim! O desenvolvimento de ferramentas utilizando a tecnologia da inteligência artificial aumentou de tal forma que, nos últimos anos, grande parte das soluções empresariais já vem com a IA.
Isso quer dizer que pequenas, médias e grandes empresas podem obter as vantagens de utilizar esses recursos no cotidiano, sem necessitar de um investimento colossal.
Mas como ações valem mais do que palavras, conheça a seguir exemplos de utilização da IA na gestão de crédito para empresas de diferentes portes, de acordo com a necessidade de cada uma.
Pequenas empresas
Podem utilizar a Inteligência Artificial em ferramentas de automação, que podem:
- Analisar rapidamente o histórico de crédito dos clientes;
- Avaliar o risco de inadimplência;
- Estimar a capacidade de pagamento de forma assertiva;
- Identificar padrões no comportamento financeiro dos clientes.
Médias empresas
Além dos recursos acima, as médias empresas podem empregar a IA em sistemas que:
- Se integram facilmente ao ERP da empresa;
- Reúnem dados internos e externos para criar um score de crédito personalizado para cada cliente;
- Ajustam os limites de crédito conforme a capacidade de pagamento do cliente;
- Alteram as políticas de crédito à medida que o comportamento do cliente muda.
Grandes empresas
Somando todos os recursos mencionados anteriormente, empresas de grande porte também podem utilizar soluções mais completas e robustas, capazes de:
- Implementar a análise preditiva e a gestão de risco de crédito;
- Prever a probabilidade de inadimplência com base em um vasto conjunto de dados;
- Monitorar e gerenciar carteiras de crédito em tempo real;
- Aumentar a produtividade e reduzir os custos operacionais;
- Otimizar a carteira de clientes, aumentando o retorno financeiro e minimizando riscos.
Inteligência Artificial: tendência ou revolução?
Pesquisas mostram que a aplicação da IA não é apenas uma tendência, mas uma necessidade para empresas que desejam se manter competitivas em um mercado cada vez mais dinâmico e digitalizado.
Com o crescente uso de recursos da Inteligência Artificial por empresas em todo o mundo, quem não se atualiza pode estar deixando passar grandes oportunidades de crescimento.
A Deps já sabe disso há muito tempo, e é por isso que desenvolvemos soluções utilizando tecnologia de ponta, como a Plataforma DepsNet e o Deps Smart (analista virtual), para revolucionar a gestão financeira de negócios de todos os portes e diferentes segmentos.
Nossas soluções são altamente adaptáveis, abrangendo todo o ciclo de negócio de crédito das empresas, entregando resultados concretos no prazo, custo e qualidade esperada.
Conheça nossas soluções falando com um de nossos especialistas e esteja por dentro das inovações que podem transformar o futuro do seu negócio.
Até mais!
