A automação de crédito inteligente é um grande diferencial competitivo para empresas que lidam com a concessão de crédito como uma forma de potencializar suas vendas. Isso porque a tecnologia automatiza os processos e mantém um padrão de análise, conforme predeterminado pela própria empresa.
Dessa forma, é possível avaliar centenas de critérios em vários bancos de dados, simultaneamente, e garantir a exatidão das informações e a agilidade necessária para viabilizar produtividade e segurança.
Com um workflow inteligente e automatizado, as equipes de trabalho podem se dedicar ao core do negócio, sem se preocupar com o nível de qualidade das informações que serão analisadas antes da concessão de crédito.
Neste artigo, falamos um pouco mais sobre a automação de crédito inteligente e as vantagens dessa ferramenta para os negócios.
Vamos lá?
O que é a automação de crédito inteligente?
A tecnologia permitiu que as inúmeras rotinas operacionalizadas nas empresas pudessem ser automatizadas.
Dessa forma, as organizações que analisavam dados de clientes para a tomada de decisão de forma manual — consultas individuais em repositórios com baixo nível de informação, por exemplo —, passaram a executar o processo de forma integrada, ágil e mais acertada.
Todo o fluxo financeiro é beneficiado, o que automaticamente impacta diversos aspectos estratégicos do negócio: a gestão é realizada de forma integrada e desburocratizada.
Quais as vantagens de utilizar uma ferramenta para a análise de crédito?
A primeira vantagem da automação de crédito inteligente é a redução da inadimplência de clientes.
Essa é uma das principais preocupações das organizações, pois compromete diretamente a liquidez do fluxo de caixa e, em longo prazo, a rentabilidade do negócio.
Como os critérios podem ser parametrizados conforme o risco em cada situação, a empresa tem mais flexibilidade na concessão de crédito. Isso, sem comprometer a satisfação dos clientes ou as operações.
Ao eliminar os processos manuais, burocráticos e repetitivos, a empresa agiliza o fluxo de trabalho e ganha em produtividade.
O sistema pode reanalisar as informações depois de um período específico e mais de um perfil, simultaneamente, com a entrega de resultados em poucos minutos e de forma segura.
Veja outras vantagens. a seguir:
- dados armazenados de forma virtualizada;
- centralização e rastreabilidade de informações;
- compliance com o Banco Central e demais órgãos de controle;
- redução do consumo de papel e insumos de impressão;
- redução da perda de documentos;
- análise de indicadores de performance e resultados;
- melhor visualização de métricas de controle.
Quais são os principais recursos e funcionalidades de um software de automação de crédito inteligente?
Veja algumas funcionalidades que podem ser encontradas em sistemas de automação de crédito inteligente:
- gestão da carteira de crédito;
- parametrização de políticas para concessão de crédito;
- workflow de crédito;
- controle de limites
- liberação e bloqueio de cadastros e pedidos;
- integração com softwares ERP, bancos de dados externos e repositórios especializados;
- análise de balanços;
- gestão eletrônica de documentos;
- cálculo de ratings e score de crédito;
- cálculo de Probabilidade de Default (PD);
- cálculo do VaR de Crédito;
- cálculo da Perda Esperada;
- criação de relatórios gerenciais.
A automação de crédito inteligente, quando realizada por meio de softwares especializados, amplia a capacidade de análise das empresas. Isso porque suporta o processamento de milhares de informações simultaneamente, em vários bancos de dados confiáveis sobre os consumidores do negócio.
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Até o próximo post!