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O que é um software de automação de crédito inteligente e como ele funciona?

O que é um software de automação de crédito inteligente e como ele funciona?

A automação de crédito inteligente é um grande diferencial competitivo para empresas que lidam com a concessão de crédito como uma forma de potencializar suas vendas. Isso porque a tecnologia automatiza os processos e mantém um padrão de análise, conforme predeterminado pela própria empresa.

Dessa forma, é possível avaliar centenas de critérios em vários bancos de dados, simultaneamente, e garantir a exatidão das informações e a agilidade necessária para viabilizar produtividade e segurança.

Com um workflow inteligente e automatizado, as equipes de trabalho podem se dedicar ao core do negócio, sem se preocupar com o nível de qualidade das informações que serão analisadas antes da concessão de crédito.

Neste artigo, falamos um pouco mais sobre a automação de crédito inteligente e as vantagens dessa ferramenta para os negócios.

Vamos lá?

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O que é a automação de crédito inteligente?

A tecnologia permitiu que as inúmeras rotinas operacionalizadas nas empresas pudessem ser automatizadas.

Dessa forma, as organizações que analisavam dados de clientes para a tomada de decisão de forma manual — consultas individuais em repositórios com baixo nível de informação, por exemplo —, passaram a executar o processo de forma integrada, ágil e mais acertada.

Todo o fluxo financeiro é beneficiado, o que automaticamente impacta diversos aspectos estratégicos do negócio: a gestão é realizada de forma integrada e desburocratizada.

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Quais as vantagens de utilizar uma ferramenta para a análise de crédito?

A primeira vantagem da automação de crédito inteligente é a redução da inadimplência de clientes.

Essa é uma das principais preocupações das organizações, pois compromete diretamente a liquidez do fluxo de caixa e, em longo prazo, a rentabilidade do negócio.

Como os critérios podem ser parametrizados conforme o risco em cada situação, a empresa tem mais flexibilidade na concessão de crédito. Isso, sem comprometer a satisfação dos clientes ou as operações.

Ao eliminar os processos manuais, burocráticos e repetitivos, a empresa agiliza o fluxo de trabalho e ganha em produtividade.

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O sistema pode reanalisar as informações depois de um período específico e mais de um perfil, simultaneamente, com a entrega de resultados em poucos minutos e de forma segura.

Veja outras vantagens. a seguir:

  • dados armazenados de forma virtualizada;
  • centralização e rastreabilidade de informações;
  • compliance com o Banco Central e demais órgãos de controle;
  • redução do consumo de papel e insumos de impressão;
  • redução da perda de documentos;
  • análise de indicadores de performance e resultados;
  • melhor visualização de métricas de controle.

Quais são os principais recursos e funcionalidades de um software de automação de crédito inteligente?

Veja algumas funcionalidades que podem ser encontradas em sistemas de automação de crédito inteligente:

  • gestão da carteira de crédito;
  • parametrização de políticas para concessão de crédito;
  • workflow de crédito;
  • controle de limites
  • liberação e bloqueio de cadastros e pedidos;
  • integração com softwares ERP, bancos de dados externos e repositórios especializados;
  • análise de balanços;
  • gestão eletrônica de documentos;
  • cálculo de ratings e score de crédito;
  • cálculo de Probabilidade de Default (PD);
  • cálculo do VaR de Crédito;
  • cálculo da Perda Esperada;
  • criação de relatórios gerenciais.
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A automação de crédito inteligente, quando realizada por meio de softwares especializados, amplia a capacidade de análise das empresas. Isso porque suporta o processamento de milhares de informações simultaneamente, em vários bancos de dados confiáveis sobre os consumidores do negócio.

Entre em contato com a Deps e conheça nosso software de automação de crédito e como ele pode ajudar a sua empresa a crescer!

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DPO: Simone Silvano