A transformação digital fez uma verdadeira revolução em nosso dia a dia, facilitando a execução de diversas tarefas. No entanto, com ela vieram novos tipos de fraudes e golpes para as empresas. Afinal, com a internet, nossos dados ficaram mais expostos e o acesso às informações se tornou mais ágil.
As fraudes prejudicam tanto as empresas como os clientes e, por isso, é necessário dispor de maneiras de evitá-las, seja com medidas protetivas mais intensas, técnicas de identificação e a análise e contenção de invasões físicas ou virtuais.
A seguir, você vai conhecer os tipos de fraudes mais comuns para que possa proteger seu patrimônio de maneira eficaz. Vamos lá?
O que é uma fraude, afinal?
Antes de começar a nossa conversa a respeito dos tipos de fraudes, é importante esclarecer esse conceito. Segundo o dicionário Michaelis Online, a fraude tem por significado:
- Ato de má-fé que tem por objetivo ludibriar alguém;
- Mentira ardilosa;
- Entrada ilegal de produtos estrangeiros, sem o pagamento dos tributos alfandegários;
- Ato de falsificar documentos, marcas e produtos.
Existem muitas outras variações de fraudes e todas elas acabam gerando sérios danos, não só financeiros, mas também psicológicos e de imagem à parte afetada.
Tipos de fraudes
O primeiro passo para que você possa proteger seu negócio das fraudes e ações criminosas, é conhecendo os tipos mais comuns. Mas lembre-se, existem diversos tipos de fraudes e os criminosos estão cada vez mais espertos e tentando burlar os sistemas de segurança.
Confira as mais comuns:
1. Fraude financeira
A fraude financeira nada mais é do que a tentativa de obter vantagem financeira sobre uma empresa ou pessoa. Ela é uma das mais comuns no Brasil e existem várias maneiras de ser vítima de uma fraude desse tipo, portanto, fique atento!
Na categoria de fraude financeira, as mais usuais são:
- Clonagem de cartão;
- Pirâmides financeiras;
- Boletos falsificados;
- Roubo de dados via ligação ou site.
2. Fraude documental
Outro tipo de fraude que acontece muito é a de cunho documental. Aqui, os criminosos fazem alterações em documentos para que fiquem idênticos aos originais com o intuito de obter alguma vantagem.
Dentre os tipos de fraude documental estão:
- Falsificação de documento público ou privado;
- Falsidade ideológica;
- Apresentação de certidão ou atestado falsos.
3. Fraude de identidade
Ainda temos a fraude de identidade, que consiste em quando uma pessoa se passa por outra, com a intenção de causar algum dano ou obter alguma vantagem.
Aqui, o criminoso faz uso de documento de identidade falsos obtidos ilegalmente para aplicar golpes, como solicitar financiamentos e empréstimos, além de realizar compras com os dados de identificação falsos. Seus tipos mais comuns são:
- Fraude sintética;
- Roubo de dados;
- Autor Fraude ou fraude amigável;
- Financiamento com documentos falsos.
Como proteger sua empresa das fraudes?
Agora que você já conhece os tipos de fraudes mais comuns que assolam as empresas, que tal descobrir algumas dicas para se manter protegido dos criminosos?
Confira algumas estratégias que podem ser muito úteis na prevenção de fraudes.
1. Tenha uma política antifraude
O primeiro passo na proteção da sua empresa contra fraudes é dispor de uma política antifraude. Nela, devem conter as ações necessárias para evitar esse problema e o que deve ser feito em caso de identificação de fraudes.
Além da definição dos procedimentos, é importante que os sistemas utilizados pela sua empresa tenham a função de antifraude.
2. Faça uma validação dos cadastros
Outra dica muito importante é a realização de uma validação cadastral. Aqui, os documentos dos clientes são auditados antes da compra ser efetivada. Esse procedimento normalmente é feito na primeira compra e é feito a conferência de CPF, CNPJ e outros dados pertinentes.
Muitos sistemas realizam essa conferência de forma automatizada, tanto para os novos clientes como para os já existentes. Essa prática é ótima, pois mantém a sua base de dados higienizada e atualizada.
3. Automatize a análise de crédito
Sabemos que a inadimplência é um mal que assola muitas empresas atualmente, já que acaba sendo resultado de fraudes ou golpes. Diante disso, contar com um sistema de análise de crédito é super importante.
Aqui, o ideal é optar por softwares automatizados que façam a conferência dos dados e a validação dos documentos. Dessa forma, a sua empresa acaba mitigando os riscos de se envolver em fraudes e ter prejuízos, sejam eles financeiros ou relativos à imagem do negócio.
A Deps possui soluções que podem te ajudar a impedir que a sua empresa seja vítima de golpes. Isso acontece porque o sistema de análise de crédito é interligado a bancos de dados que fazem a conferência em tempo real dos documentos.
Incrível, né? Aproveite e entre em contato com nossos especialistas e veja como as soluções Deps vão se encaixar no seu dia a dia e te ajudar na prevenção das fraudes.
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Até mais!
